経理でAI活用ができるシーンとは？メリット・注意点を解説

経理部門の業務効率化が求められるなか、AI技術の導入に注目が集まっています。ルーティンワークの自動化など多くのメリットがある一方で、技術の進化に対する疑問や不安を抱える方も多いでしょう。

しかし、AIの特性を正しく理解せずに導入を進めたり変化を恐れて現状を放置したりすると、企業の成長が遅くなる恐れもあります。

本記事では、下記をまとめました。

AIを活用して経理部門の価値を高め、業務の抜本的な効率化を目指したい方は、ぜひ最後までお読みください。

なお、AIの導入が難しい場合やそもそもリソースが足りない場合は、オンライン秘書・オンラインアシスタントサービス『i-STAFF』の活用がおすすめです。

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経理業務におけるAI活用の現状と仕事がなくなる可能性

経理部門におけるAI活用の現状と、将来の展望について解説します。

人間とAIがそれぞれの強みを活かして働くためには、まずAIの特性を正しく理解する必要があります。順番に見ていきましょう。

経理業務においてAIが得意なこと・不得意なこと

AIは、デジタル化された膨大なデータを高速かつ正確に処理する能力に長けています。たとえば、下記の業務です。

一方で、深い文脈の理解や複雑な意思決定を伴う作業は不得意です。下記の業務が該当します。

標準化された業務はAIに任せ、前例のない取引や責任ある意思決定は人間が行うという切り分けが重要になります。

AIによってなくなる経理業務となくならない業務

テクノロジーの進化により、これまで多くの時間を費やしてきた定型業務はAIに代替されていくと予想されます。具体的に自動化される可能性が高いのは、下記の業務です。

対して、人間の高度な思考力と責任ある判断が求められる業務はなくなりません。たとえば、下記の業務が挙げられます。

標準化された定型業務はAIに任せ、人間はより戦略的な業務に集中できるでしょう。

AI時代に経理担当者に求められる役割と価値を高めるスキル

定型業務が自動化される未来では、経理担当者の役割は単なる作業者から、企業の意思決定を支える経営のパートナーへと変化します。この変化に適応し、自身の価値を高めるためには、下記のスキルを磨く必要があります。

特に、AIを使いこなすリテラシーの向上が重要です。AIを脅威と感じるのではなく、業務効率化の武器として活用する姿勢がキャリア形成において強みとなります。

経理業務におけるAI活用の具体的な方法・シーン

経理実務の現場でAI技術がどのように活用されているのか、具体的なシーンを解説します。

ひとつずつ紹介します。

請求書や領収書のAI-OCR読み取り

経理業務をデジタル化するうえで、AIの効果を感じやすいのが書類のデータ化です。ここで活躍するのが、光学的文字認識と呼ばれるAI-OCR技術です。従来のOCRでは読み取る位置をあらかじめ設定する必要があったため、フォーマットが異なる取引先の書類には対応しきれませんでした。

しかし、AI-OCRは画像全体を解析し、どこに金額や日付、取引先名があるかを判断できます。そのため、形式が違う書類でも高精度に情報を抽出できるのが特徴です。

仕訳入力や帳簿作成の自動化・勘定科目の提案

AIは過去の膨大な取引パターンや仕訳履歴を学習しており、新しい取引内容に対して適切な勘定科目を提案できます。

たとえば、品目に事務用品と書かれた請求書が読み込まれると、AIは過去の傾向から「消耗品費」という候補を画面に表示します。担当者は勘定科目をイチから検索する必要がなく、提案された内容が正しいかを確認して承認するだけで処理が完了します。

経費精算の効率化

AIを搭載した経費精算システムを導入することで、このプロセスを効率化できます。交通系ICカードや法人カードとシステムを連携させれば、利用履歴から乗車区間や金額を自動で取得し、申請書を自動で作成可能です。

さらに、AIは申請内容のチェックも代行します。すでに精算済みの領収書の二重申請を自動で判別し、不審なデータがあればアラートを出してくれます。

月次決算や財務レポート作成のサポート

会社の状況を把握し、正しい経営判断を下すための月次決算業務においても、AIは有効です。社内にある販売管理や給与、銀行口座などのさまざまなデータを集約し、入金データと請求データの照合など複雑な作業を任せられます。

単にデータを集計するだけでなく、予算と実績の差や目立った変動の要因を文章でまとめたレポートの案を自動で作成する機能もあります。経理部門は進行状況の管理に集中でき、経営層への情報提供をスムーズに行えるでしょう。

異常データの検知による不正・入力ミスの防止

AIを活用することで、異常データの検知が容易になりました。これまでのチェックは、人間が膨大なデータを確認していましたが、この方法では不正やミスを見逃すリスクがありました。

一方、AIは極端に大きな金額の入力や不自然な経費支出など、普段とは違う異常なデータを瞬時に見つけ出して警告を出します。

不正を防ぐことはもちろん、単純な入力ミスを未然に防げるため、データの信頼性を高めることにつながります。

経理業務でAI活用を進めるメリット

経理業務でAIを活用するメリットは、下記のとおりです。

AIの導入は、作業スピードが上がるというだけでなく、働き方や経営の質を根本から変える力を持っています。順番に見ていきましょう。

定型業務の自動化による業務効率の向上

仕訳や帳票作成といった手間のかかる業務をAIに任せることで、業務効率の向上を図れます。経理部門は月末月初や決算期に作業が集中しやすく、残業が多くなりがちです。

定型業務の時間を減らすことで、人件費や残業代を抑えられるだけでなく、空いた時間を予算編成などの重要な業務に当てられます。AIは、人手不足の解消と働き方改革を同時に進める強力なツールなのです。

手作業によるヒューマンエラーの削減

AIを活用することで、手作業によるヒューマンエラーを削減できます。

人間が長時間にわたって単調な入力を続ければ、疲れや集中力の途切れから勘定科目の間違いや計算ミスを引き起こしかねません。一方、AIは疲労を感じることなく、決められたルールに従って24時間いつでも一定の品質でデータを処理し続けられます。

人間はAIが処理した結果を最終確認する役割に専念することで、より精度の高い管理体制を作れるのです。

属人化しやすい業務の解消と標準化

経理部門では、特定の担当者しか対応できない属人化が課題となっています。特定の人に頼り切った環境では、その人が休んだり退職したりした際に業務が止まってしまうリスクがあります。

AIを導入することは、個人の知識をシステムとして共有できる形に変える作業でもあります。AIが過去のデータを学習することで、経験の浅い社員や外部のスタッフでも同じように業務を進められる体制を構築可能です。

リアルタイムなデータ把握と経営判断の迅速化

業務が自動化されることで、経営陣に情報を提供するスピードが上がる点もメリットです。手作業が中心の体制では、月次の締め作業に時間がかかるため、経営陣が確認するレポートはリアルタイム性に欠けていました。

AIが日々の入力や処理をリアルタイムで終わらせることで、最新の財務状況をすぐに経営陣に伝えられます。このスピードアップにより、資金繰りの見直しや新たな投資の決断を、データに基づいてより早い段階で下せます。

経理のAI活用に役立つシステムやツールの種類

経理実務に役立つおもなシステムやツールを紹介します。

AIの恩恵を最大限に引き出すためには、自社の課題にあったツールを選ぶことが重要です。ひとつずつ見ていきましょう。

AI-OCR（光学的文字認識）

AI-OCRは紙やPDFの請求書、領収書などを読み取り、データに変換するツールです。あらかじめレイアウトを設定する必要がなく、AIが自分で明細や消費税、発行元などの項目を判断して読み取ります。

読み取った結果を継続的に学習していくため、次第に自社の取引先にあった精度の高いシステムへと成長していきます。データ入力という単純作業の負担を減らし、ペーパーレス化やリモートワークの推進が可能です。

AI搭載のクラウド会計ソフト・経費精算システム

会計システムそのものにAIが組み込まれたサービスも広く普及しています。銀行口座やクレジットカードとの連携、過去の履歴に基づく勘定科目の自動提案などを統合し、入口から出口まで一貫した自動化を実現します。

特に、クラウド型のソフトは、単なる効率化だけでなく複雑な法規制に自動で対応できる点も魅力です。インボイス制度の登録番号チェックや電子帳簿保存法の要件確保など、コンプライアンスの遵守をシステムがサポートします。

AIチャットボット

経理部門の負担となっているのが、社内や取引先からの日常的な問い合わせ対応です。AIチャットボットを導入することで、24時間即座に回答する体制が整います。

最新のAIを組み込んだチャットボットは、社内の規則や過去の質問データを検索し、文脈を理解したうえで案内が可能です。経理担当者は電話やチャットで作業を中断されなくなり、やるべき業務に専念できます。

経理業務でAI活用を進める際の注意点

経理業務でAIを活用する際は、下記のポイントに注意しましょう。

AIは大変便利な技術ですが、導入すればすべてが解決するわけではありません。リスクを正しく理解し、事前に対策を立てることが重要です。

既存システムとの連携や業務フローの見直しが必要

AIの価値を引き出すには、社内で使っている既存システムとスムーズに連携できる必要があります。連携が不十分だと結局は手作業でデータを移すことになり、導入の効果が半減するでしょう。

また、システムを新しくするのにあわせて、無駄な承認ルートや形骸化したチェック体制の見直しも必要です。AIの導入を良い機会と捉え、AIの能力を前提とした最適な業務フローへと設計し直す視点を持って取り組みましょう。

AIを過信せず人間によるチェック体制を整える

AIを導入する際は、業務の最終段階には必ず人間によるチェック体制を構築しなければなりません。

AIは過去のデータから確率の高い答えを出しているのであり、つねに正しいとは限りません。学習したデータに偏りがあったり前例のない取引が発生したりすると、もっともらしい間違った答えを出すリスクがあります。

AIはあくまで業務を支援するアシスタントであり、最終的な責任は人間が負うという大原則を徹底しましょう。

従業員に浸透しない恐れがある

どれだけ優れたシステムを導入しても、現場の従業員が使いこなせなければ意味がありません。AI導入でよくある壁は、技術的な問題よりも現場の心理的な反発です。とくに経験豊富な担当者はAIの台頭に不安を感じ、新しいシステムに非協力的なことがあります。

この課題を乗り越えるためには、導入の目的が従業員を単純作業から解放し、より創造的な業務に集中させるためであることを丁寧に説明しなければなりません。

経理業務を効率化するならオンライン秘書がおすすめ

AIは定型的な業務は得意ですが、臨機応変な対応には向いていません。その都度、AIの仕様を変更するのは現実的ではなく、余計にリソースがかかる恐れもあります。

柔軟な対応を求め、より効率化する場合は、オンライン秘書サービスがおすすめです。オンライン秘書はチャットでコミュニケーションを取るケースが多く、イレギュラーな指示に対しても柔軟に対応してくれます。

特に、i-STAFFは、迅速な回答を心がけています。30分に1回チャットツールを確認し、業務に対応した事例もあります。

また、採用率1%という厳しい選考を通過した優秀なスタッフが在籍しており、経理業務をはじめとするバックオフィス業務を幅広くサポート可能です。

経理業務以外にも課題を感じている場合は、外注先を1本化して効率的に業務を進められます。業務に関して疑問や不明点がある場合は、下記よりお気軽にお問い合わせください。

 

なお、下記の記事でi-STAFFの評判と口コミをまとめました。こちらもあわせてご覧ください。

i-STAFF(アイスタッフ)導入企業の評判・口コミは？料金・導入事例を紹介

経理のAI活用を進めて業務効率化を実現しよう

経理業務におけるAIの活用は、企業の財務基盤を根本から良くする選択肢のひとつです。AI-OCRやAI機能のある会計システムを導入することで、過重労働やヒューマンエラーなどの課題から解放され、業務効率化につながります。

また、従業員は、AIで代替できないより戦略的な業務に専念できます。AIを組み込んだ業務フローを構築し、企業の成長を目指しましょう。